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Consolidacion del Listado de Saldos de Cuentas Corrientes
Modulo: Cuenta Corriente Tipo: Process Estado: Planificado Fecha: 2026-01-12
Patron Arquitectural: Esta funcionalidad implementa el patron general de consolidacion multi-schema. Para entender la arquitectura completa, niveles de schema y reglas arquitecturales, consultar:
/docs/architecture/consolidacion-informes-multi-schema.md
Implementacion de Referencia: Esta funcionalidad sigue el mismo patron ya implementado en Contabilidad. Ver:
/docs/features/contabilidad/consolidacion-informes-contables.md
Descripcion
Problema de Negocio
Las organizaciones con multiples sucursales enfrentan una limitacion critica en la gestion de cuentas corrientes: cada sucursal gestiona sus cuentas corrientes de forma independiente, generando una vision fragmentada de la situacion crediticia con clientes y proveedores.
Consecuencias del problema actual:
- Decisiones de credito erroneas: Sin vision consolidada, se otorgan creditos basados en informacion parcial
- Negociaciones debilitadas con proveedores: No se conoce la deuda total con un proveedor a nivel corporativo
- Cobranzas ineficientes: Los equipos de cobranza trabajan con informacion incompleta
- Consolidacion manual propensa a errores: El proceso manual de consolidar saldos de multiples sucursales consume tiempo y genera inconsistencias
- Informes financieros inexactos: Los reportes ejecutivos no reflejan la realidad financiera de la organizacion
Solucion Propuesta
Implementar consolidacion automatica del Listado de Saldos de Cuentas Corrientes que permita generar reportes unificados combinando datos de todas las sucursales donde existe gestion de cuentas corrientes activa.
Caracteristicas principales:
- El usuario activa la consolidacion mediante el parametro
consolidado: trueal generar el informe - El sistema consulta automaticamente datos de todas las sucursales elegibles
- Los saldos se consolidan por entidad (cliente/proveedor)
- Se identifica claramente el origen de cada saldo por sucursal
- Se presentan totales consolidados verificables
Valor de Negocio
| Beneficio | Descripcion |
|---|---|
| Vision empresarial unificada | Conocer la situacion crediticia real con cada cliente o proveedor a nivel de toda la organizacion |
| Decisiones de credito informadas | Evaluar otorgamiento de credito basado en deuda total corporativa, no solo de una sucursal |
| Gestion de cobranzas eficiente | Equipos de cobranza con vision completa para priorizar y negociar |
| Negociaciones con proveedores | Conocer deuda total con cada proveedor para negociar condiciones |
| Analisis de riesgo crediticio | Identificar clientes con exposicion alta a nivel corporativo |
| Eliminacion de errores manuales | Automatizacion elimina inconsistencias de consolidacion manual |
| Ahorro de tiempo significativo | Reduccion drastica en preparacion de reportes financieros |
Informes de Cuentas Corrientes con Consolidacion
Listado de Saldos
Descripcion: Informe que muestra la situacion de deuda/credito de cada cliente o proveedor a una fecha determinada.
Estado de Consolidacion: Planificado
Datos del Informe
El Listado de Saldos presenta la siguiente informacion por entidad (cliente o proveedor):
| Dato | Descripcion |
|---|---|
| Codigo | Identificador unico de la entidad |
| Nombre | Razon social o nombre de la entidad |
| CUIT | Numero de identificacion fiscal |
| Condicion de IVA | Categoria impositiva de la entidad |
| Vendedor/Comprador | Responsable asignado a la cuenta |
| Cartera | Agrupacion comercial de la entidad |
| Saldo a Favor | Monto que la entidad tiene a favor (creditos) |
| Saldo en Contra | Monto que la entidad debe (deudas) |
| Saldo Neto | Diferencia entre saldo a favor y en contra |
| Fecha Ultimo Movimiento | Fecha de la ultima transaccion |
| Fecha Ultimo Pago | Fecha del ultimo recibo procesado |
| Antiguedad de Saldos | Clasificacion del saldo por vencimiento |
Consolidacion de Datos
Cuando se activa la consolidacion, el informe:
IMPORTANTE: Sin agrupación por código de entidad:
- Los códigos de clientes/proveedores son únicos por sucursal, NO a nivel organización
- El Cliente código 001 de Sucursal 0001 es una entidad diferente al Cliente código 001 de Sucursal 0002
- NO se consolidan/agrupan saldos por código - cada entidad de cada sucursal es una línea independiente en el informe
- Sucursal 0001 - Cliente 001 - Saldo $1,000 (línea separada)
- Sucursal 0002 - Cliente 001 - Saldo $2,000 (línea separada diferente)
Agregación de datos:
- El informe lista todas las entidades de todas las sucursales como líneas independientes
- Cada línea identifica: Sucursal | Código | Nombre | Saldo
- Las entidades mantienen su identidad por sucursal
- NO hay suma de saldos entre sucursales para el mismo código
Identificación de origen:
- Cada línea del informe muestra claramente la sucursal de origen de la entidad
- La columna "Sucursal" es obligatoria en el informe consolidado
- Permite identificar rápidamente qué entidades pertenecen a qué sucursal
Totales consolidados:
- Total saldo de todas las entidades de todas las sucursales (suma simple de todas las líneas)
- Total por categoría de antigüedad (consolidado de todas las líneas)
- Los totales NO agrupan por código - suman todas las líneas independientes
Presentacion:
- El titulo del informe indica claramente "CONSOLIDADO"
- Se lista que sucursales fueron incluidas en la consolidacion
- Se muestra la cantidad de sucursales consolidadas
Frontend
Vistas
Pantalla de generacion de informes de cuentas corrientes:
- Vista existente que permite generar el Listado de Saldos
- Se agrega opcion de activar consolidacion multi-sucursal
- Se mantiene compatibilidad con comportamiento actual (sin consolidacion)
Visualizacion de informe consolidado:
- El informe muestra claramente que es consolidado
- Incluye lista de sucursales incluidas
- Permite ver desglose por sucursal de cada entidad
Interacciones del Usuario
| Accion | Descripcion |
|---|---|
| Activar/desactivar consolidacion | El usuario activa la consolidacion mediante checkbox o toggle antes de generar el informe |
| Generar informe consolidado | Al solicitar el informe con consolidacion activa, el sistema automaticamente consulta todas las sucursales elegibles |
| Identificar origen de datos | El usuario puede ver de que sucursal proviene cada entidad listada |
| Exportar informe consolidado | Exportar a PDF o Excel manteniendo informacion de consolidacion y origen |
| Filtrar entidades | Aplicar filtros de fecha, rango de entidades, saldos minimos, carteras |
| Ordenar resultados | Ordenar por codigo, nombre, saldo, fecha |
Permisos
| Permiso | Descripcion | Prerequisito |
|---|---|---|
CTACTE_INF_CONSOLIDADOS | Acceso a generar informes consolidados de cuentas corrientes | CTACTE_INF |
Consideraciones de permisos:
- El usuario solo ve datos consolidados de sucursales donde tiene permisos de cuenta corriente
- Usuario con permiso en una sola sucursal puede activar consolidacion (solo vera datos de esa sucursal)
- La consolidacion no otorga acceso a datos de sucursales donde el usuario no tiene permisos
Estados de UI
| Estado | Descripcion |
|---|---|
| Estado inicial | Consolidacion desactivada, informe muestra solo datos de la sucursal actual (comportamiento existente) |
| Estado activado | Indicador visual muestra "Consolidando X sucursales" con lista de sucursales incluidas |
| Estado cargando | Indicador de progreso durante generacion (puede tomar mas tiempo que informe no consolidado) |
| Estado exito | Informe muestra claramente que es consolidado, lista sucursales incluidas, datos consolidados |
| Estado error | Mensajes claros si no hay sucursales disponibles, errores de permisos, o problemas de datos |
Backend
Entidades de Negocio
Saldos de cuenta corriente por entidad por sucursal:
- Cada sucursal mantiene sus propios saldos de cuenta corriente
- Los saldos corresponden a clientes (deudores) o proveedores (acreedores)
- Cada saldo tiene fecha de último movimiento y clasificación de antigüedad
IMPORTANTE: Entidades (clientes/proveedores) por sucursal:
- Las entidades son por sucursal, NO compartidas a nivel organización
- Cada sucursal gestiona su propio maestro de clientes/proveedores
- Los códigos de entidades son únicos dentro de cada sucursal, NO a nivel organización
- El Cliente código 001 de Sucursal 0001 es una entidad diferente al Cliente código 001 de Sucursal 0002
- Aunque puedan tener el mismo nombre o CUIT, son registros independientes en cada sucursal
Configuracion de gestion de cuentas corrientes:
- Cada sucursal puede tener o no gestion de cuentas corrientes activa
- Solo sucursales con gestion activa se incluyen en consolidacion
- Configuracion determina si sucursal gestiona clientes, proveedores, o ambos
Datos Necesarios
Para generar el informe consolidado se requiere:
| Dato | Descripcion | Origen |
|---|---|---|
| Sucursal de origen | Identificación de la sucursal a la que pertenece la entidad | Identificador de schema |
| Identificacion de entidad | Código, nombre, CUIT del cliente/proveedor en esa sucursal | Datos maestros por sucursal |
| Condicion de IVA | Categoría impositiva de la entidad en esa sucursal | Datos maestros por sucursal |
| Vendedor/Comprador asignado | Responsable de la cuenta en esa sucursal | Datos maestros por sucursal |
| Cartera | Agrupación comercial en esa sucursal | Datos maestros por sucursal |
| Saldo | Saldo de la entidad en esa sucursal | Datos transaccionales por sucursal |
| Fecha ultimo movimiento | Fecha del último movimiento en esa sucursal | Datos transaccionales por sucursal |
| Fecha ultimo pago | Fecha del último pago en esa sucursal | Datos transaccionales por sucursal |
| Antiguedad de saldos | Clasificación por vencimiento en esa sucursal | Datos transaccionales por sucursal |
Relaciones
| Relacion | Descripcion |
|---|---|
| Entidad - Sucursal | Cada entidad (cliente/proveedor) pertenece a UNA sucursal específica |
| Entidad - Datos maestros | Los datos de la entidad (nombre, CUIT, condición IVA) residen en el schema de esa sucursal |
| Cuenta corriente - Entidad | Cada cuenta corriente corresponde a una entidad de esa sucursal |
| Cuenta corriente - Movimientos | Cada cuenta corriente tiene movimientos que determinan su saldo |
| Códigos repetidos entre sucursales | El mismo código de entidad puede existir en diferentes sucursales, pero son entidades independientes |
Validaciones
| Validacion | Descripcion |
|---|---|
| Fecha valida | La fecha del informe debe ser válida y no futura |
| Gestion activa | Solo se incluyen sucursales donde existe gestión de cuentas corrientes activa |
| Permisos por sucursal | Usuario debe tener permisos de cuenta corriente en cada sucursal incluida |
| Identificación de sucursal | Cada entidad debe poder identificarse con su sucursal de origen |
| Tipo de cuenta | El informe es de clientes o de proveedores, no mixto |
| Parametros requeridos | Fecha de corte es obligatoria |
| Rango valido | Si se especifica rango de entidades, aplica dentro de cada sucursal |
Reglas de Negocio
RN-CTACTE-001: Entidades independientes por sucursal
Descripcion: Las entidades (clientes y proveedores) son únicas por sucursal. Los códigos de entidades pueden repetirse entre sucursales, pero son entidades independientes.
Condicion: Al consolidar datos de diferentes sucursales.
Comportamiento:
- El código de entidad es único dentro de cada sucursal, NO a nivel organización
- Cliente código 001 de Sucursal 0001 ≠ Cliente código 001 de Sucursal 0002 (son entidades diferentes)
- NO se consolidan/agrupan saldos por código de entidad
- Los datos maestros de cada entidad (nombre, CUIT, condición IVA) residen en el schema de su sucursal
RN-CTACTE-002: Sin consolidación de saldos por entidad
Descripcion: El informe consolidado lista todas las entidades de todas las sucursales como líneas independientes. NO se suman saldos de entidades con el mismo código.
Condicion: Al generar informe consolidado.
Comportamiento:
- Cada entidad de cada sucursal aparece como una línea independiente en el informe
- Sucursal 0001 - Cliente 001 - Juan Pérez - Saldo $1,000 (línea 1)
- Sucursal 0002 - Cliente 001 - María García - Saldo $2,000 (línea 2)
- Total consolidado = $3,000 (suma de todas las líneas, NO por agrupación de código)
- La columna "Sucursal" es obligatoria para identificar el origen de cada entidad
RN-CTACTE-003: Antigüedad por entidad por sucursal
Descripcion: La antigüedad de saldos se calcula y presenta para cada entidad en su sucursal.
Condicion: Al calcular antigüedad en informe consolidado.
Comportamiento:
- Cada línea del informe (entidad + sucursal) tiene su propia clasificación de antigüedad
- Los totales de antigüedad se calculan sumando todas las líneas del informe
- NO se agrupan antigüedades por código de entidad entre sucursales
RN-CTACTE-004: Solo sucursales con gestion activa
Descripcion: La consolidacion solo incluye sucursales donde existe gestion de cuentas corrientes activa.
Condicion: Al determinar sucursales a consolidar.
Comportamiento:
- Se verifica configuracion de gestion de cuentas corrientes por sucursal
- Sucursales sin gestion activa no se incluyen en consolidacion
- Se informa al usuario cuantas y cuales sucursales fueron incluidas
RN-CTACTE-005: Permisos por sucursal
Descripcion: El usuario solo ve datos consolidados de sucursales donde tiene permisos de cuenta corriente.
Condicion: Al validar acceso a datos consolidados.
Comportamiento:
- Se verifica permiso de cuenta corriente del usuario en cada sucursal
- Solo se incluyen datos de sucursales donde el usuario tiene acceso
- El informe indica que sucursales fueron incluidas/excluidas por permisos
- La consolidacion no otorga acceso adicional a datos
RN-CTACTE-006: Calculo de saldo neto
Descripcion: El saldo neto de cada entidad se calcula como la diferencia entre saldos a favor y saldos en contra.
Condicion: Al presentar saldos en el informe.
Comportamiento:
- Saldo neto = saldo a favor - saldo en contra
- Saldo neto positivo indica que la entidad tiene credito a su favor
- Saldo neto negativo indica que la entidad tiene deuda
- Los totales del informe respetan esta formula
RN-CTACTE-007: Comportamiento sin consolidacion
Descripcion: Cuando no se activa consolidacion, el informe muestra solo datos de la sucursal actual.
Condicion: Parametro consolidado: false o no especificado.
Comportamiento:
- El informe se genera exactamente como funcionaba antes de implementar consolidacion
- Solo se consultan datos de la sucursal donde esta ubicado el usuario
- No se muestra indicacion de consolidacion en el titulo
- Compatibilidad total con comportamiento existente
Casos de Uso
UC-001: Generar listado de saldos de clientes consolidado para analisis de credito
Actor: Analista de credito, Gerente comercial
Precondiciones:
- Usuario tiene permisos de cuenta corriente en al menos dos sucursales
- Existen clientes con cuentas corrientes en las sucursales
- La gestion de cuentas corrientes esta activa en las sucursales
Flujo principal:
- Usuario accede a "Informes > Cuentas Corrientes > Listado de Saldos"
- Usuario selecciona tipo de cuenta: Clientes (Deudores)
- Usuario selecciona fecha de corte del informe
- Usuario activa opcion "Consolidar sucursales"
- Sistema muestra "Se consolidaran X sucursales" con lista de sucursales incluidas
- Usuario configura filtros adicionales (rango de clientes, saldos minimos, carteras)
- Usuario confirma generacion del informe
- Sistema consulta saldos de todos los clientes de cada sucursal con gestion activa
- Sistema lista todas las entidades de todas las sucursales como líneas independientes
- Sistema presenta listado con todas las entidades identificadas por sucursal
- Informe muestra titulo con indicacion "CONSOLIDADO" y lista de sucursales incluidas
- Cada línea del informe identifica: Sucursal | Código | Nombre | Saldo
Postcondiciones:
- Usuario visualiza listado completo de todas las entidades de todas las sucursales
- Cada entidad por sucursal aparece como línea independiente
- Puede identificar la sucursal de origen de cada entidad
- Puede analizar exposición crediticia total de la organización
- El saldo total consolidado refleja la suma de todas las entidades de todas las sucursales
- Totales consolidados reflejan situación real de la cartera a nivel corporativo
Flujos alternativos:
- Sin sucursales elegibles: Sistema informa que no hay sucursales con gestion de cuentas corrientes activa
- Sin permisos: Sistema informa que el usuario no tiene permisos en suficientes sucursales
- Error de datos: Sistema informa inconsistencias y sugiere verificar datos
UC-002: Generar listado de saldos de proveedores consolidado para planificacion de pagos
Actor: Tesorero, Gerente financiero
Precondiciones:
- Usuario tiene permisos de cuenta corriente en multiples sucursales
- Existen proveedores con cuentas corrientes activas
- La organizacion gestiona compras en multiples sucursales
Flujo principal:
- Usuario accede a "Informes > Cuentas Corrientes > Listado de Saldos"
- Usuario selecciona tipo de cuenta: Proveedores (Acreedores)
- Usuario selecciona fecha de corte
- Usuario activa consolidacion
- Sistema muestra sucursales a consolidar
- Usuario genera informe
- Sistema consolida saldos de proveedores de todas las sucursales
- Sistema presenta listado con deuda total por proveedor
- Usuario identifica proveedores con mayor deuda corporativa
- Usuario puede ver desglose de deuda por sucursal para cada proveedor
Postcondiciones:
- Usuario conoce deuda total con cada proveedor a nivel organizacion
- Puede priorizar pagos basado en deuda total, no solo de una sucursal
- Puede negociar con proveedores con informacion completa
- Informacion disponible para planificacion de flujo de caja
UC-003: Ver detalle de entidad por sucursal para decision de cobranza
Actor: Analista de cobranzas
Precondiciones:
- Existe informe consolidado generado
- El cliente tiene saldos en multiples sucursales
Flujo principal:
- Usuario genera listado de saldos consolidado de clientes
- Usuario identifica cliente con saldo significativo
- Usuario solicita ver detalle de ese cliente
- Sistema muestra desglose de saldo del cliente por sucursal
- Usuario ve:
- Saldo en sucursal A: $X
- Saldo en sucursal B: $Y
- Saldo total consolidado: $X + $Y
- Usuario identifica en que sucursal contactar al cliente
- Usuario toma decision de cobranza con informacion completa
Postcondiciones:
- Usuario tiene vision detallada de donde proviene la deuda del cliente
- Puede coordinar cobranza entre sucursales
- Puede evaluar comportamiento del cliente en diferentes sucursales
UC-004: Exportar informe de antiguedad consolidado para revision gerencial
Actor: Gerente financiero, Director
Precondiciones:
- Usuario tiene permisos de informes consolidados
- Se requiere reporte para reunion gerencial
Flujo principal:
- Usuario genera listado de saldos consolidado
- Usuario solicita exportacion a Excel
- Sistema genera archivo Excel con:
- Todas las entidades con sus saldos consolidados
- Columnas de antiguedad consolidada (vencido, 30/60/90 dias)
- Identificacion de sucursales incluidas en la consolidacion
- Totales generales consolidados
- Usuario descarga archivo
- Usuario presenta informe en reunion gerencial
Postcondiciones:
- Reporte disponible para analisis offline
- Informacion de antiguedad permite evaluar riesgo de cartera
- Gerencia tiene vision consolidada de situacion crediticia
Consideraciones
Seguridad
| Aspecto | Descripcion |
|---|---|
| Validacion de permisos | Antes de incluir datos de una sucursal, se valida que el usuario tenga permisos de cuenta corriente en esa sucursal |
| Solo lectura | La consolidacion es una operacion de consulta, no modifica datos originales |
| Datos sensibles | Los saldos de cuenta corriente son informacion financiera sensible, solo usuarios autorizados pueden acceder |
| Sin acceso cruzado | La consolidacion no otorga acceso a datos de sucursales donde el usuario no tiene permisos |
Criterios de Aceptacion
AC-001: Activacion de consolidacion
Descripcion: El usuario puede activar la consolidacion mediante el parametro consolidado: true al solicitar el informe.
Verificacion:
- [ ] Al enviar
consolidado: true, el informe consulta multiples sucursales - [ ] Al enviar
consolidado: falseo no enviar el parametro, el informe muestra solo la sucursal actual
AC-002: Datos de todas las sucursales
Descripcion: Con consolidacion activa, el informe muestra saldos consolidados de todas las sucursales con gestion de cuentas corrientes activa.
Verificacion:
- [ ] Se incluyen datos de todas las sucursales donde existe gestion activa
- [ ] Se excluyen sucursales donde no hay gestion de cuentas corrientes
- [ ] Solo se incluyen sucursales donde el usuario tiene permisos
AC-003: Indicacion de consolidacion
Descripcion: El informe indica claramente que es consolidado en el titulo.
Verificacion:
- [ ] El titulo del informe incluye la palabra "CONSOLIDADO"
- [ ] Se lista que sucursales fueron incluidas en la consolidacion
- [ ] Se muestra la cantidad de sucursales consolidadas
AC-004: Suma correcta de saldos
Descripcion: Los saldos se suman correctamente por entidad entre sucursales.
Verificacion:
- [ ] El saldo a favor consolidado = suma de saldos a favor en todas las sucursales
- [ ] El saldo en contra consolidado = suma de saldos en contra en todas las sucursales
- [ ] El saldo neto = saldo a favor - saldo en contra
- [ ] Los totales del informe son correctos
AC-005: Antiguedad consolidada correcta
Descripcion: La antiguedad de saldos se consolida correctamente por categoria.
Verificacion:
- [ ] Los montos vencidos se suman por entidad
- [ ] Los montos a vencer 0-30 dias se suman por entidad
- [ ] Los montos a vencer 31-60 dias se suman por entidad
- [ ] Los montos a vencer 61-90 dias se suman por entidad
- [ ] Los totales de antiguedad son correctos
AC-006: Desglose por sucursal
Descripcion: El usuario puede ver de que sucursales proviene el saldo de cada entidad.
Verificacion:
- [ ] Para cada entidad se indica en cuantas sucursales tiene saldo
- [ ] Se puede ver el monto de saldo por sucursal para cada entidad
- [ ] La suma de saldos por sucursal coincide con el saldo consolidado
AC-007: Totales consolidados correctos
Descripcion: Los totales generales del informe son la suma correcta de todas las entidades.
Verificacion:
- [ ] Total saldo a favor = suma de saldos a favor de todas las entidades
- [ ] Total saldo en contra = suma de saldos en contra de todas las entidades
- [ ] Total saldo neto = total a favor - total en contra
- [ ] Totales por antiguedad son correctos
AC-008: Comportamiento sin consolidacion
Descripcion: Sin consolidacion, el informe muestra solo datos de la sucursal actual (comportamiento existente).
Verificacion:
- [ ] Con
consolidado: falseel informe funciona exactamente como antes - [ ] Solo se muestran datos de la sucursal actual
- [ ] No hay indicacion de consolidacion en el titulo
- [ ] El comportamiento es identico al existente antes de esta funcionalidad
Dependencias
Funcionalidades Relacionadas
| Funcionalidad | Relacion |
|---|---|
| Listado de Saldos existente | Base sobre la cual se implementa consolidacion |
| Exportacion Excel de Listado de Saldos | Debe soportar datos consolidados |
| Gestion de cuentas corrientes | Provee los datos de saldos por sucursal |
| Sistema de permisos | Determina acceso del usuario por sucursal |
Patron Arquitectural
Esta funcionalidad depende del patron de consolidacion multi-schema definido en:
docs/architecture/consolidacion-informes-multi-schema.md
Implementacion de Referencia
Se debe seguir el mismo patron implementado en:
docs/features/contabilidad/consolidacion-informes-contables.md(Balance de Comprobacion)
Extensiones Futuras
Drill-down a detalle por sucursal
Permitir al usuario navegar desde el informe consolidado hacia el detalle de una entidad especifica en una sucursal especifica:
- Click en una entidad muestra desglose por sucursal
- Click en una sucursal muestra movimientos de esa entidad en esa sucursal
- Navegacion fluida entre niveles de detalle
Alertas de limite de credito consolidado
Generar alertas cuando una entidad excede su limite de credito considerando el saldo consolidado:
- Evaluar limite de credito contra deuda total corporativa
- Alertar cuando se supera umbral definido
- Notificar a usuarios responsables
Comparativa de comportamiento por sucursal
Analizar el comportamiento de una entidad en diferentes sucursales:
- Comparar saldos, antiguedad, frecuencia de compra
- Identificar patrones de comportamiento
- Detectar anomalias entre sucursales
Seleccion manual de sucursales
Permitir al usuario seleccionar manualmente que sucursales incluir en la consolidacion:
- Selector visual con checkboxes
- Persistencia de seleccion durante la sesion
- Comparativas entre grupos de sucursales
Historial de Cambios
| Fecha | Version | Autor | Descripcion |
|---|---|---|---|
| 2026-01-12 | 1.0 | Sistema | Creacion del documento de requerimientos de negocio. Definicion de consolidacion para Listado de Saldos de Cuentas Corrientes siguiendo patron arquitectural de consolidacion multi-schema. |